2014年07月 の記事一覧

MOファンド月報(2014年7月)

先月比:+0.9%(2014.7.31現在)
年初来:-8.6%
設定来:+28.4%(2007.3 設定)
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投資方針
 ローコストのインデックスファンド、ETF等を活用し、世界分散投資する。それに加えてリターン補完戦略+α(直販投信)を組み入れる。(詳細はコチラ
組入ETF・投信
 ・結い2101
   ・個人向け国債(変動10年)
   ・生活必需品セレクト・セクター SPDR ファンド【XLP】
 ・<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド
 ・EXE-i グローバル中小型株式ファンド
 ・STM グローバル債券インデックス・オープン(為替ヘッジあり)
 ・セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド
(NISA)積・野村インデックスファンド・内外7資産バランス・為替ヘッジ型
投資比率
  日本株式 11%,日本債券 32%,J-REIT 1%
  外国株式 36%,外国債券 19%,G-REIT 1%
============================
今月の市況は、
膠着感が出てきた中、株価に大きな値動きはなかったように思う。
今月の日経平均は15,000円台から15,600円台にじわじわと上昇。
NYダウ平均は16,800ドル台から(一時17,000ドル台まで上昇する期間もあったものの)
月末には16,700ドル台に下落した。
為替は時1ドル101円台から102円台に若干の円安傾向を示した。
本ファンドは、
株式市場の上昇が影響し、全体で若干のプラス(+0.9%)であった。
投資については、
インデックス投信(先進国株式),ヘッジ有り外国債券(先進国)、
直販投信(結い2101、セゾンGBF)、及び
リターン補完戦略として、中小型株式投信への定期積立を実施した。
NISA口座の運用として、
内外7資産バランス(為替ヘッジ型)投信への定期積立を実施した。
なお、
新興国株式インデックス投信については全売却。
(今後、個別(国別、地域別)に投資するかは要検討。)
リターン補完戦略のひとつとして、海外ETFの
生活必需品セレクト・セクター SPDR ファンド【XLP】
にスポット投資した。
今後適宜買い増しする。
来月は、
引き続き定期積立を継続していく予定。
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07/28のツイートまとめ

moootake

RT @takachan_egg: 『バークシャ・ハサウェイの株主総会に行ってみた』 - Fanet MoneyLife - 株式・投資信託・ETF・退職・年金|投資に役立つ情報サイト http://t.co/mpfO2lz6Yc
07-28 20:38

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07/26のツイートまとめ

moootake

異常な暑さで外出やめ。ただ、風があるので体感は若干涼しい >猛烈な暑さ 熱中症に厳重警戒 - Y!ニュース(2014年7月26日(土) 掲載) http://t.co/KBeBIDDP4I #天気概況
07-26 13:44

ブログ更新なう。KXIではなくこっちに投資してみた >XLP http://t.co/XTLa1QGCvu
07-26 23:10

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XLP

海外ETF再投資について検討した結果、
生活必需品セレクト・セクター SPDR ファンド【XLP】に投資することにした。
メインの投資先ではないので、アメリカ株式のみでも良いだろうという考え。
コストも低いし(経費率 0.16%)・・・。


今回、マネックス証券で海外ETF初手続きしたのだが、
発注手続き中に特定口座を設定した記憶がなく、
ちゃんと特定口座で買えているのか? 心配だ。
今確認しようにもメンテ中だし・・・^^;;;
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07/21のツイートまとめ

moootake

RT @funnytoyama: 情景が目にうかぶ。映像としてはあまり見られなかったので、貴重。"将棋電王戦リベンジマッチ・菅井竜也五段 vs 習甦を見た http://t.co/DrL3wMi4Pp ,
07-21 01:17

ブログ更新なう >(検討中)特定口座で海外ETFに再投資 http://t.co/kttRQVW8TI
07-21 11:25

#投資信託 ブログ更新 >投資したくない国があるので http://t.co/BzY6n2XKfN
07-21 22:31

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投資したくない国があるので

新興国株式インデックス投信への投資を取りやめ、
保有分も売却することにした。
理由は、その中に投資したくない(気に入らない)国があるから。
(これまでは分散投資優先で、目をつぶっていたのだが・・・)

厳密にいうと、
セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド
EXE-i グローバル中小型株式ファンド
野村インデックスファンド・内外7資産バランス・為替ヘッジ型
にも含まれていると思われるが、
比較的少額投資の投信で、投信の中での投資比率も低いため、
今回はとりあえず残すことにした。

また、長期的に考えると、
現在新興国でも、将来先進国に昇格する可能性もあるわけだが、
その時はその時に検討ということで・・・。 続きを読む
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(検討中)特定口座で海外ETFに再投資

昨年末、一般口座の海外ETFを全額売却した。
これにより一般口座からの撤退とリバランスは完了したわけだが、

投信では、iシェアーズ グローバル生活必需品 ETF【KXI】の代替がない!

ということで、
マネックス証券の特定口座を利用して、
セクターETFへの再投資を検討することにした。
(結局、半年経っても、他の証券会社は海外ETFの特定口座に追従しないようだが・・・)

投資先の候補としては、以前投資していた
iシェアーズ グローバル生活必需品 ETF【KXI】が第一候補だが、
米国株限定になるが、低コストの
生活必需品セレクト・セクター SPDR ファンド【XLP】
バンガード・米国増配株式ETF【VIG】も候補。

iシェアーズ グローバル生活必需品 ETF【KXI】
 投資概要:生活必需品セクターのグローバル株式に投資(日本含む)
     (米国比率:51.1%)
 経費率 :0.48%
 銘柄数 :100
 PER  :21.97
 PBR  : 5.49
 上位10銘柄42.9%:ネスレ、プロクター&ギャンブル、コカコーラペプシコ、フィリップモリス、ウォルマート、ブリティッシュ アメリカン タバコ、アンハイザー ブッシュ、CVS ケアマーク、アルトリア グループ

生活必需品セレクト・セクター SPDR ファンド【XLP】
 投資概要:生活必需品セクターの米国株式に投資
 経費率 :0.16%
 銘柄数 :42
 PER  :18.64
 PBR  : 3.96
 上位10銘柄63.7%:プロクター&ギャンブル、コカコーラ、フィリップモリス、ウォルマート、CVS ケアマーク、ペプシコ、アルトリア グループ、ウォルグリーン、コルゲート・パーモリーブ、モンデリーズ・インターナショナル(クラフトフーズ)

バンガード・米国増配株式ETF【VIG】
 投資概要:10年以上連続増配している米国株式に投資
 経費率 :0.10%
 銘柄数 :164
 PER  :18.8
 PBR  : 3.3
 上位10銘柄36.3%:IBM、ウォルマート、エクソンモービル、コカコーラペプシコ、クアルコム、ジョンソン&ジョンソン、ユナイテッド・テクノロジーズ、3M、CVS ケアマーク

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07/20のツイートまとめ

moootake

W杯サッカー観戦で深夜型になってしまったか、眠れん。。。
07-20 01:45

RT @shogi_mobile: 電王戦リベンジマッチは深夜の戦いに突入し、菅井五段が大長考に入っています。習甦の△1二玉は味わい深い手ですね。解説は深夜に本領発揮の飯島七段と佐藤紳六段が行っています。(編集長、五段遠山)
07-20 01:57

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07/19のツイートまとめ

moootake

これ、日本にも来るのかな? 読み放題は興味あるけど、サーバが重くてダメみたいなのが心配。 >アマゾンが電子書籍読み放題、月9.99ドルで無制限- 最新ニュース|MSN トピックス http://t.co/ZuZB45aNXh @MSNJapanさんから
07-19 21:23

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07/18のツイートまとめ

moootake

来週から急遽別業務をやることになった。2ケ月くらいの予定のようだが、昨年みたいにお盆休みとか ぶっ潰されないか、心配だ。。。
07-18 00:08

RT @shogi_mobile: 明日は電王戦リベンジマッチ菅井五段-習甦戦。棋譜中継は日本将棋連盟モバイル独占!ニコニコは http://t.co/ulwm1TBuOF 将棋界史上初の持ち時間8時間の夜通し対局!?徹夜覚悟でご観戦ください!対局開始は13時です。(編集長、五…
07-18 18:14

RT @takachan_egg: マネックス証券も 経費率年0.16%! 米国ETF SPDR(スパイダー)セクターETF9銘柄を新規取扱開始 | 【M】マネーの作法 http://t.co/p5Q6jPPjvl
07-18 23:14

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07/15のツイートまとめ

「u」がイマイチ・・・

サッカーW杯は、ドイツが優勝!!
しかし、今回はドイツの優勝より、
ブラジルの準決勝、3位決定戦の惨敗の方が記憶に残りそうだ。

20140714bbb9900.jpg
さて、
半年くらい前に修理に出したBlackBerry Bold 9900だが、
最近ミスタイプが多いなぁと思っていたら、
キーボード「u」の反応が良すぎるようだ。

試しにメモ帳を開いて、キーボード全体を軽く撫でてみると、
ううううううううううううううううう
と、「u」だけ反応してしまった ^^;

これも物理キーの宿命だが、
今はまだ良いが、さらに悪くなるようだと、
修理か、あるいはこの前の予備機に乗り換えかな・・・(いずれも面倒 はぁ)。
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07/14のツイートまとめ

moootake

#城 ブログ更新なう >日本100名城選定記念スタンプラリー(29/100) http://t.co/JvxUOqoZbt
07-14 01:11

ドイツ優勝!!
07-14 06:37

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07/13のツイートまとめ

moootake

予報より早く雨降ってきた。しかしここまで来たら、予定通り廻るか
07-13 10:04

高取城、千早城のスタンプまでしたが、ここで車にトラブル発生。さてどうしたものか。。。
07-13 13:47

狭い路地のすれ違いでタイアのサイドウォールを傷つけてしまってパンク寸前。とりあえず最寄りのタイヤショップで2本代えてもらうことにした。3万の臨時出費は痛いし、まだ新品近いタイヤをダメにしてしまって、テンションどん底
07-13 15:21

とりあえず帰宅。ふぅー疲れた
07-13 19:30

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日本100名城選定記念スタンプラリー(29/100)

はぁ、今日はガックリだった。
月曜は所用で休暇を取得しているので、気分転換できると良いが・・・


さて、この土日は100名城スタンプラリー。

24)犬山城(No.43)
 天守閣内にてスタンプ。
 犬山城と言えば、隣を流れる木曽川。
 今回は木曽川の対岸からも犬山城を眺めてみたが、
 この日は前日の台風に伴う雨で木曽川が増水。
 青空に対し、川の濁りが残念だった。
20140713inuyama.jpg

25)岡崎城(No.45)
 天守内にてスタンプ。
 天守閣、大手門などを見学。
 それにしても愛知は暑かった・・・。

26)松坂城(No.48)
 歴史民俗資料館にてスタンプ。
 天守跡まで散策。立派な石垣が積んであったので、
 間近だけでなく、少し離れたところから全体が見れるといいのだが、
 木々に隠れてあまり見えないのが残念。

27)伊賀上野城(No.47)
 天守内にてスタンプ。
 復興天守だが、木造なのは珍しい。
 大雨が降って天守以外ほとんど見れなかった(見る気になれなかった)のが残念。

28)高取城(No.61)
 観光案内所・夢創館のレジにてスタンプ。
 スタンプのみの予定だったが、
 夢創館の人が「車で城近くまで行けるルートがある」と教えてくれたので、
 行ってみることにした(七つ井戸側:壺坂寺からさらに奥)
 車を降りて10分くらいで本丸跡に到着したが、
 石垣はなかなか立派な造り。
 行くことにして良かった。もう少し手入れがしてあると良いかも・・・。
20140713takatori.jpg

29)千早城(No.55)
 金剛山麓「まつまさ」のレジにてスタンプ。

 今回は登る気はなく、
 千早城(千早神社)の登り口くらいは見ておこうくらいの予定だったが、
 車のトラブルで、それどころではなかった。
 時間的には和歌山城にも行ける予定だったが、今回はここで急きょ終了。
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07/12のツイートまとめ

moootake

#城 100名城スタンプラリー中。岡崎城なう。外34℃で倒れそうです(滝汗 予定繰り上げて早めに宿で休もう。。。 http://t.co/0UCKLaWuPL
07-12 13:24

今日の宿、松阪到着。しかし松阪牛を食べる気力も店探す気力もなし(グッタリ
07-12 17:56

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07/11のツイートまとめ

07/09のツイートまとめ

moootake

ブラジルの動きがいいと思っていたら、セットプレーでドイツがあっさり先制
07-09 05:12

ドイツ、つえぇぇ!2-0
07-09 05:23

げっ! ドイツ3点目。と思ったら4点目(^^;;
07-09 05:25

ありゃ5-0。ブラジル、緊張の糸が切れてしまった感じ。スタンドも静かになってしまった
07-09 05:30

w杯準決勝で7-0って、、、
07-09 06:36

ブログ更新なう >EXE-iシリーズの実質的な費用合計が掲載される http://t.co/r8gnHZPOK8
07-09 23:57

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EXE-iシリーズの実質的な費用合計が掲載される

あわわわ!
W杯サッカー準決勝、ブラジルがドイツに1-7で惨敗するとは・・・。
さすがにこの点差を予想できた人はいないだろう。
今朝5時からライブで見てたけど、あまりのゴールラッシュに目が覚めましたわ ^^;

さて、
先ごろ話題になったEXE-iシリーズの実質信託報酬であるが、
SBI AMのサイトにて、第1期の実質的な費用合計が掲載された。

2014/07/09:臨時レポート「EXE-i(エグゼアイ)シリーズの第1期の実質的な費用合計(概算)のお知らせ」を掲載いたしました。【SBI AM】

実質的な費用は判明したが、
結局、何%になるのかがよくわからなかったり・・・^^;;;

・・・と思ったら、実質信託報酬を再計算されているブログがあったので、リンク。
EXE-iシリーズ全5ファンドの実質コストまとめ(運用会社レポートより再計算)【インデックス投資日記@川崎】

とりあえず、費用が抑えられていることは確認できたのは良かった。
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07/07のツイートまとめ

moootake

ブログ更新。楽天銀行の1週間定期預金騒ぎをよそに・・・ >オリックス銀行 口座開設完了 http://t.co/FJIZH7kl2S
07-07 23:57

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オリックス銀行 口座開設完了

楽天銀行の高金利1週間定期預金が
文字通り1週間で高金利期間が終了することになり、
「一刻の預金額を増やすために信用を失った」と専らの評価だが、
ワシは、利点欠点を検討した結果、
オリックス銀行に口座を申し込み、本日開設を確認した。

定期預金「夏の特別金利キャンペーン」の締め切りまで、
あと一週間と迫っていたが、
明日口座振り込みすれば、定期預金の申し込みができるはずなので、
なんとか間に合いそうだ。

キャンペーンといっても、
定期で金利0.4%/年(税抜)前後であるが、
リスク無し資産の方も、できる限り良い金利のところに預けておきたい。
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07/06のツイートまとめ

ふるさと納税の特産物が届く「玄海町編」

先日、いくつかの街にふるさと納税を行ったが、
そのひとつ、佐賀県・玄海町から
選べる特典から選択した「ハウスみかん」がクール宅急便で届いた。

20140706genkai.jpg

でっかい段ボール一杯のみかんが届いたらどうしようかと
(ひそかに)思っていたが、Mサイズ12個の手頃な量でひと安心。
早速いくつか食べてみたが、むちゃくちゃ甘い!!

普段この時期にみかんを食べることもないし、少し贅沢な気分にひたれた ^^
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07/03のツイートまとめ

moootake

#投資信託 ブログ更新なう。やっと運用報告書が確認できた >EXE-iシリーズの実質的で実質的な信託報酬 http://t.co/i6g06j2T0u
07-03 20:44

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EXE-iシリーズの実質的で実質的な信託報酬

R2:本計算値が参考値である旨を追記
R1:実質的で実質的な信託報酬の計算修正

なかなか発行されないEXE-iシリーズの運用報告書であったが、やっと、第1期運用報告書が発行された。

さっそく、投資していた中小型株式と新興国株式について確認。
実質的で実質的な信託報酬(ファンドオブファンズなので・・^^; )は
以下のとおり。

注)以下は概算の参考値。詳細な算出方法はSBI AMサイト等にて確認願います。

EXE-i グローバル中小型株式ファンド
 実質的な負担(名目信託報酬):年0.5214%程度(0.2484%+投資信託証券分0.273%)
 運用報告書より
  信託報酬:26円、その他:12円、合計:38円
 実質的で実質的な信託報酬:0.2484×38/26+0.273=0.636%
   (消費税は8%として計算)

EXE-i 新興国株式ファンド
 実質的な負担(名目信託報酬):年0.4354%程度(0.2484%+投資信託証券分0.187%)
 運用報告書より
  信託報酬:23円、その他:15円、合計:38円
 実質的で実質的な信託報酬:0.2484×38/23+0.187=0.597%
   (消費税は8%として計算)


第1期はコストがかさむとの話もあったと思うが、ほぼ想定内の数値(いずれも分配金は0円)。
新興国株式は、他のインデックス投信より名目信託報酬が低い分、
実質信託報酬も低く抑えられていると思う
(新興国株式は売却してしまったけど・・・ ^^; )。

EXE-i グローバル中小型株式ファンドは、
他にコスト比較できるような投信が見当たらない上、
実質信託報酬もそこそこ低く抑えられていることを確認したので、
当面継続投資しようと思う。
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06/30のツイートまとめ

moootake

RT @toyop129: 楽天銀行 満期1週間0.50%、満期2週間0.30%の円定期預金が本日より0.05%にひっそりと低下 - インデックス投資日記@川崎 http://t.co/RddqemCH98 #Zenback @kenz08さんから
06-30 22:42

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